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《警方提示:天上不會掉餡餅——防范非法集資》

來源:澎湃新聞·澎湃號·政務 發布日期:2020-04-03 14:34:49

天上不會掉餡餅,高額返利是套路.設局人正是抓住了人們的“防備心”不足,卻“愛財心”嚴重的心理才會屢屢得手.如何保護好錢袋子,認清非法集資的“嘴臉”,這就為大家支招。

一、什么是非法集資

2010年最高人民法院頒布《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(“簡稱《司法解釋二》”)第一條規定:“違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為”是非法集資行為,但是構成非法集資還需要同時具備下列四個條件:
(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;
(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;
(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;
(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
其中,未向社會公開宣傳,在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

二、非法集資的六種常見“套路”

01

承諾高額回報,編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。不法分子為吸引更多的群眾,往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報,有些回報甚至高達幾百倍。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息,然后拆東墻補西墻,用后集資人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。

02

編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草,養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義,騙取群眾資金;以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目,騙取群眾“投資入股”。

03

混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,謊稱為新的投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利等新的經營方式,欺騙群眾投資。

04

裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣,不法分子往往成立公司,辦理完備的工商執照、稅務登記等手續,以實際經營活動掩蓋其非法目的。

05

藏匿虛擬空間,利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務器設立網站或將其設在異地,發展人頭一般用代號或網名。還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和微信、QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,誘騙群眾上當。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

06

利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友、同鄉等關系,以高額利息誘惑,非法獲取資金。在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學加入,有的連自己父母、配偶和子女都不放過,造成親情反目,導致人間悲劇。

三、非法集資的社會危害

1、非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。

2、非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,不僅會嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,也容易引發大量社會治安問題,嚴重影響社會和諧穩定。

溫馨提示
第一,注意融資的宣傳方式,提高風險防范能力。千萬不要相信“天上掉餡餅”這種好事,任何以“高回報、無風險”的承諾宣傳方式的融資信息都不可輕信。合法的融資應得到有關部門批準,可到監管部門網站查詢或電話咨詢。

第二,拒絕高額利息誘惑,慎重投資。參與非法集資活動是不受法律保護的,這是因為集資參與人的參與對市場金融秩序的破壞也發揮了作用。相關法律規定,因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由集資參與人自行承擔,在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動過程中,地方政府只負責組織協調工作,而不能采取政府撥款的方式來彌補非法集資人的損失。

第三、多問、多想、多了解。決定投資時,多問問家人及身邊的朋友,多想想投資的項目有沒有問題,多了解有沒有風險。中老年群體是非法集資活動的主要目標,當老人有大額財產消費或投資時子女要及時關注和參謀,并提出理財建議。此外還可到銀行等機構了解咨詢,對照銀行利率冷靜分析再作決策。

(原標題:《警方提示:天上不會掉餡餅——防范非法集資》)

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